用户名: @ nju.edu.cn 密码:
设为首页|加入收藏 |旧版入口
鼓楼校区: 025-83595110
仙林校区: 025-89685110
盗警:110   火警:119   急救:120
用户名:
密 码:
校内:
校外:
便民:
当前位置:首页  警钟长鸣
  警方通报十二种常见电信诈骗手段
发布时间:2015-01-22         点击数: 50                      
 

警方通报十二种常见电信诈骗手段

2009-10-26      来源:中国新闻网

   为切实加强针对电信诈骗犯罪的防范和打击工作, 公安机关收集整理了近年来所发的电信诈骗案件,分析出不法分子实施电信诈骗犯罪12种主要作案手段。并将其公布,提醒广大市民及时比照识别,谨防上当受骗。

  近年来,随着手机、互联网等通信工具的广泛应用,不法分子采取拨打电话、编发短信、网上购物等方式实施的“电信诈骗”犯罪活动也日趋猖獗。“电信诈骗”方法首先由从台湾传入大陆沿海地区,近年来逐步向中西部扩散,犯罪分子充分利用我国银行、通信行业监管漏洞,以家族式结伙,企业化运作,境内外勾结等方式,疯狂作案,极大地损害了国家权威部门的形象和社会诚信,严重危害着人民群众的财产安全,影响十分恶劣。

  警方公布的12种主要作案手段包括:

  一、电话欠费诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其电话欠费,在事主声明该号码不是其所用后,即谎称事主身份信息可能被冒用捆绑登记了欠费电话,并声称帮助事主联系报案。随后不法分子让同伙假冒警务人员接听或打来电话,称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动,目前公安机关正在秘密调查中,事主有可能被判刑。有的事主为急于澄清自己,便将自己其他电话号码及存款情况告知不法分子。不法分子便谎称为确保事主不受损失,让事主将银行存款尽快转移到不法分子指定的所谓安全账号进行保管,并通过电话逐步指引事主进行转账及“设置防火”操作,达到诈骗目的。如:2008年2月28日10时许,受害人王某(女,55岁)在家中接到一个电话称其座机欠费,后对方又称其身份证信息被盗用在某地登记了一个电话和银行账户,现警方已在调查该账户,为了其账户安全,要求其将账户上的钱转到建设银行账户上。随后,受害人在对方指引下实施了转账操作,被骗人民币8万余元。

  此类诈骗犯罪的侵害对象以中老年女性居多。作案时间段一般集中在中老年人独自在家的周一至周五的11时至16时;犯罪嫌疑人使用异地银行卡、电话卡作案,使用的电话多为019、00019开头的网络电话或“一号通”捆绑的电话。

  二、刷卡消费诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费5968或7888元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,逐步将受害人引入“转账陷阱”,将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。

  如:2009年4月12日8时许,受害人董某收到一条手机短信称董的银行卡被人刷卡消费近两万余元,需要到指定的ATM自行取款机上把卡上的钱转到另外几张银行卡才能保证卡内的钱安全,于是董到建设银行某支行自动取款机上将其两张银行卡共计三十七万元人民币转入到另外的一张银行卡上,事后才知被骗。

  三、通知退款诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子通过各种渠道获取受害人资料后,以短信、拨打电话或电脑语音提示的方式,冒充税务局、邮电局、银行等部门工作人员,谎称要进行退税、退多收款等活动。在骗取受害者信任后时,以方便从银行ATM机上利用转账操作退还费用为由,要求受害人将钱转存到其指定的银行卡,或利用受害人对转账操作不熟悉的弱点,转走受害人账户内钱款。如:2006年5月26日,骆某接到一个电脑语音电话:“邮电局通知电话费多收款退款通知,转人工请按9”。随后一个男的接电话,讲出骆的电话及名字,先取得骆的信任,然后叫骆和邮电局财务部联系,财务部另一名男子接电话后让骆给一银行卡号及联系电话,叫骆随后到取款机查询余额,经多次查询后,财务部称钱无法转来,随后一名自称工程部的人要骆将卡上的钱转到另一个帐户上,才能将钱转来,经过几个圈套,骗走骆某银行卡内3000元人民币。

  此类案件中,不法分子拨打的电话通常显示为00019*的号码(国际IP电话),其提供的电话号码一般为4006*付费电话或铁通“一号通”电话。  

  四、虚假中奖诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由,通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费、好处费、公证费等各种名目费用,否则不予兑奖,利用受害人的贪利心理,通过电话指引受害人将所谓的中奖需要的各种名目费用汇款至其提供的账户。

  如: 2008年3月5日,王某到公安机关报称:其收到以下内容短信:鸿昌公司为庆祝十周年,特举办全国手机抽奖活动,您是本次一等奖得主现金支票88000元,请速与领奖电话135*******张小姐联系。王某回电联系后被以交纳所得税、手续费等为由骗走人民币7280元。

  五、低价购物诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子主要利用受害人贪图便宜的心理,向受害人发送出售二手车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌走私车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。另高息贷款、防身武器。电话××××××××。”待被害人拨打联系电话想要购买时,不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理,要求向其提供的账号汇款,从而达到诈骗的目的。

  六、汇钱救急诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机,利用受害人手机关机期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

  如:2008年11月29日上午9时左右,受害人姚某接到电话,其女儿(在校大学生)因急性胃出血急需动手术,让姚立即往农行卡(卡号为:955*******、户名为*市第二医院的“陈**”)存钱救急,当时姚某无法拨通女儿电话,随后两次向该卡存入28000元人民币,打通女儿打电话时方知被骗,卡内的28000元已被取走。

  七、引诱汇款诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到**银行,账号***,王先生”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,即可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入该银行账号。

  八、彩票特码诈骗

  此类诈骗犯罪中,不法分子拨打电话,响一声即迅速挂断,在受害人回电后录音提示:“欢迎致电香港六合彩......香港中心驻......办事处为广大彩民爱好者提供手机短信,透露密码。联系电话1395983XXX。”或群发短信,谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息,只需向指定账户汇入钱款,即可得到中奖号码或内线消息,以此骗取钱财。目前此类诈骗在城市已无市场,但在城乡接合部或农村地区仍有较大的诱骗性。同时此方式的变种已出现。犯罪公子选中奖概率较高的彩票类型,将1000种组合发至不同对象,对与中奖号相同的发信对象实施透码型诈骗。

版权所有:南京大学保卫处   网站技术支持
电话:025-83595110  传真:025-86633658  E-MAIL:bwc@nju.edu.cn  邮编:210093
地址:南京市汉口路22号  您是第   位访客